Federal Reserve System (FRS)

Das Federal Reserve System (FRS) ist das wichtigste Bankensystem in den Vereinigten Staaten, das die US-Finanz- und Kreditpolitik regelt und eine Schlüsselrolle in der Weltwirtschaft spielt. Es wird auch Federal Reserve genannt.

Das Federal Reserve System kontrolliert die Aktivitäten von Banken und Beteiligungen, die Teil seiner Struktur sind, sowie die Aktivitäten ausländischer Banken, die in den USA tätig sind, sowie alle internationalen Transaktionen, die von US-Banken getätigt werden.

FRS wurde 1913 gegründet und hat seitdem hauptsächlich das Ziel, ein Gleichgewicht zwischen der Schaffung von Arbeitsplätzen und der Inflation aufrechtzuerhalten, den Private-Banking-Sektor in den USA zu überwachen, die Zinssätze zu kontrollieren und den Dollar auszugeben. Es ist bekannt, dass mit einem schnellen und unkontrollierten Wirtschaftswachstum die Produktion, der Verbraucherappetit der Bevölkerung und dementsprechend die Warenpreise steigen. Und dies führt ausnahmslos zu einem Anstieg der Inflation, der zu einer Wirtschaftskrise führen kann. Um ein solches Szenario zu verhindern, ist die FRS für die Kontrolle der Zinssätze verantwortlich.

Einfach gesagt, die FRS kontrolliert tatsächlich den Verlauf der Wirtschaft des Landes, das Wachstum des BIP und die Inflation hängen von ihren Maßnahmen ab.

Die Hauptaufgaben des FRS:

• Verwaltung der Finanz- und Geldausgabe.
• Wahrung eines Interessenausgleichs zwischen Privatbanken und Staat.
• Überwachung der Arbeit von Bankenorganisationen.
• Wahrnehmung der Funktionen der Zentralbank des Landes.
• Schutz der Rechte der Verbraucher von Bankdienstleistungen.
• Regulierung des Liquiditätsniveaus und Beseitigung neu auftretender Probleme.
• Überwachung und Aufrechterhaltung des stabilen Betriebs des Finanzsystems des Landes.
• Arbeiten Sie im System internationaler Zahlungen.
• Arbeiten Sie im System der internen Zahlungen.
• Überwachung und Regulierung des Finanzsektors.
• Lagerung von Gold- und Devisenvermögen (Reserven).
• Als Kreditgeber der letzten Instanz fungieren.
• Arbeiten Sie mit Abwicklungstransaktionen für die Regierung des Landes.
• Management der Wirtschaft des Landes mit monetären Methoden.

Das Federal Reserve System besteht aus mehreren Abteilungen, die zu einem einzigen System zusammengefasst sind. Jede Einheit führt ihre eigenen Aufgaben aus

Gouverneursrat

Vollstaatliche Teilung und Hauptorgan der FRS. Beschäftigt sich mit der Geldpolitik des Landes. Offizielle Bundesregierung in den Vereinigten Staaten. Besteht aus 7 Ratsmitgliedern, die entweder direkt vom Präsidenten des Landes ernannt oder vom Senat für 14 Jahre genehmigt werden. Es ist wichtig zu klären, dass die Mitglieder des Rates nach ihrer Ernennung keine Aktionäre einer Bank sein und nirgendwo anders arbeiten können.

Aufgaben des Obersten Rates:

• Wahl eines Kurses für die Sekundärmarktpolitik.
• Bestimmung der Höhe von den Reserven für Banken - Mitglieder der FRS.
• Bestimmung der Höhe der Abzinsungssätze.
• Bestimmung der Größe des Problems.
• Überwachung und Regulierung der Wirtschaft des Landes, Information des US-Kongresses über seinen Zustand.

Reservebanken

Um die Sache zu vereinfachen, hat die FRS die Vereinigten Staaten in 12 verschiedene Regionen unterteilt, von denen jede eine eigene Reservebank hat. Solche Banken sind keine vollständig staatlichen Stellen, aber ihre gesamte Arbeit ist auf eine bestimmte Region beschränkt und erstreckt sich nicht auf andere. Jede Federal Reserve Bank hat einen 9-köpfigen Verwaltungsrat. Darüber hinaus können 6 Mitglieder des Verwaltungsrates von Privatbanken gewählt werden, was sich charakteristisch vom Verwaltungsrat unterscheidet.

Aufgaben der Reserve-Regionalbanken:

• Kauf und Verkauf von Staatsanleihen auf dem offenen (Sekundär-) Markt.
• Vergabe von Darlehen an Mitgliedsbanken der FRS und Unterstützung bei der Regulierung.
• Clearingdienste für Banken.
• Bereitstellung von Finanzdienstleistungen für die Regierung des Landes und große Verwahrstellen.
• Überwachung der Arbeit der nächstgelegenen Finanzinstitute.
• Wechsel der Währung von veraltet oder abgenutzt zu neuen Banknoten.
• Überwachung der Wirtschaft der Berichtsregion und der Leistung lokaler Banken.
• Festlegung von Abzinsungssätzen auf Anordnung des Obersten Rates.

Einfach ausgedrückt sind die Reservebanken eine Art Vermittler zwischen dem Gouverneursrat und den Fed-Mitgliedsbanken.

Bankmitglieder des Federal Reserve Systems

Banken - Mitglieder der Fed sind in zwei Gruppen unterteilt:

1. Nationalbanken (Nationalbanken) - Sie müssen Mitglieder der FRS sein und das Recht haben, Bankgeschäfte von der Regierung abzuwickeln.
2. Staatlich gecharterte Banken - Sie müssen keine Mitglieder der FRS sein, sie erhalten von den staatlichen Behörden das Recht, Bankgeschäfte zu tätigen.

Mitgliedsbanken weisen eine Reihe von Merkmalen auf, die sie von Mitgliedsbanken gewöhnlicher Aktiengesellschaften unterscheiden:

• Ein fester Prozentsatz der Rendite gekaufter Aktien entspricht 6% ihres Kapitals.
• Gekaufte Aktien können nicht verkauft oder verpfändet werden.
• Ein Teil des Gewinns (der Restbetrag nach Zahlung der Dividenden) wird an das Finanzministerium überwiesen.
• An der Wahl des Verwaltungsrates der Reservebanken können nur 6 von 9 Mitgliedern des Verwaltungsrates wählen.
• sind verpflichtet, eine bestimmte Reserve zu halten, deren Größe vom Gouverneursrat festgelegt wird.

Tatsächlich sind die Bankmitglieder der Fed eine Art Elite, Eigentümer von speziellen Vorzugsaktien.

Federal Open Market Committee

Eine besondere Einrichtung der Federal Reserve, die nur zu bestimmten Zeiten arbeitet. Es besteht aus 7 Mitgliedern des Gouverneursrates und 5 Mitgliedern - Präsidenten der Reservebanken. Die Hauptaufgabe des Federal Open Market Committee besteht hauptsächlich darin, Staatspapiere auf dem offenen (Sekundär-) Markt zu kaufen oder zu verkaufen.

Beiräte

Ein weiteres FRS-Gremium, das in drei Typen unterteilt ist, von denen jeder seine eigenen Funktionen erfüllt:

• Verbraucherbeirat - berät den Gouverneursrat in Bezug auf Verbraucherschutz und Verbraucherdienstleistungen.
• Bundesbeirat - berät den Gouverneursrat in allen Fragen, die in seinen Zuständigkeitsbereich fallen.
• Sparbeirat - berät den Gouverneursrat in Bezug auf Sparkassen, ihre Geschäftstätigkeit und aufkommende Probleme.

Als solch mächtige Organisation, die sich direkt auf die US-Wirtschaft auswirkt, wird die FRS häufig kritisiert. Viele kritisieren das System wegen mangelnder Transparenz, weil es fast vollständig privat ist und außerhalb der Kontrolle des Regierungschefs liegt. Letzteres trifft nicht ganz zu, da das Hauptorgan der FRS, wie wir bereits wissen, vollständig vom Staat kontrolliert wird.

Trotz der Kritik wird die FRS von vielen Zentralbanken in verschiedenen Ländern als Prototyp angesehen.